2024年11月28日 - 信報
三引擎組工具 幫助管理組合
AI投資組合建構工具由3個強大的AI引擎組成，分別是投資GPT、AI投資組合優化器和AI風險分析師，三者協同合作，幫助用戶輕鬆建立和管理個性化的投資組合。
投資GPT是一個互動式聊天機械人，專門處理資產選擇問題。用戶可以通過該引擎快速獲得市場和公司背景，並根據個人偏好篩選出適合的資產，如股票、ETF（交易所買賣基金）、MPF（強積金）、債券等。
這樣的功能對於初次接觸投資的新手尤其重要，因為它能縮短他們的學習曲線，幫助快速做出明智的投資決策。
二、AI投資組合優化器：資產配置引擎
在選擇適合資產後，AI投資組合優化器將負責資產配置的問題。這個引擎利用AI搜索和優化算法，幫助用戶在多維目標和約束下構建個性化的投資組合。用戶可以根據自己的風險承受能力、預期回報等要求，自由調整投資組合的配置，從而達成最佳的風險調整後回報。
三、AI風險分析師：風險管理引擎
AI風險分析師專注於風險管理，根據用戶投資組合自動生成每日市場和公司動態摘要。它會持續追蹤市場動態和潛在風險因素，並通過即時警報系統，向用戶推送相關風險提示，幫助用戶及時作出反應。
如果有一位投資者，他手中有10萬美元現金，並希望投資一些美國股票。由於近年來美股是牛市，他對此充滿興趣，但對於市場運作和選擇合適的股票一無所知。他特別希望能夠投資於科技公司，尤其是涉及ESG（環境、社會及管治）元素的企業；而期望年回報能達到10%至15%，並且能夠承受30%的風險。
監控市場動態 隨時發風險警報
運用投資GPT引擎，這位投資者可以迅速篩選出符合他標準的公司，包括蘋果、亞馬遜、谷歌、微軟、特斯拉等。這些公司不僅是市場的佼佼者，還在ESG方面表現優異，完美符合他的投資理念。
接下來，借助AI投資組合優化器，這位投資者輕鬆地構建了一個風險分散的投資組合。該系統優化了每項資產的配置比例，以實現最佳的風險調整後回報。他可以隨時調整投資組合的籃子、權重、優化目標和條件，進行進一步的分析及比較。
當他對建議的投資組合感到滿意時，只需輕按提交按鈕，投資組合便會快速執行到他的證券賬戶中。入市後，這位投資者可以隨時追蹤投資組合的表現，並根據市場情況進行再平衡。更重要的是，AI風險引擎持續監控市場，根據這位投資者的持倉生成每日市場、公司及新聞更新摘要。該引擎會通過Telegram、Discord、WhatsApp向他推送即時風險警報，確保他不會錯過任何重要訊息。
AI投資組合建構工具的出現，為投資新手提供了一個強而有力的工具，幫助他們在複雜的市場中找到自己的位置。透過智能化的資產選擇、優化配置及風險管理，投資者能夠自信地進行投資，並持續關注市場動態，隨時調整策略。隨着科技進步，未來投資將變得更加簡單和透明，讓每一位投資者都能在金融市場中乘風破浪。
作者為AlgoBot聯合創辦人
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