2025年7月7日 - 信報
「鑫慷嘉」於2021年在貴州創辦，對外標榜為「杜拜黃金和商品交易所（DGCX）中國分站」，並聲稱與央企中石油達成5年戰略協議（實際上只是向該央企採購石油設備），藉此吸引公眾投資。該公司宣稱利用獨特的大數據技術，在中東進行黃金、石油、外滙的期貨交易，可賺取高額回報，最高達到日息2厘；例如會員投資10萬美元，每日可賺2000美元，每月利潤就達到6萬美元。
與此同時，「鑫慷嘉」設立兵團式9級架構制度，類似傳銷公司或保險公司。一個會員推薦9人入會便可升級為「排長」，不只可獲180美元獎金，還將得到每月90美元保底薪酬。對上還有「連長」、「營長」、「團長」等崗位，一直到最高級的「司令員」，推薦獎金及保底月薪分別達到7500美元和1.2萬美元。
憑着獨到概念、超高回報、層壓式制度三大殺着，「鑫慷嘉」於短時間內發展迅速，擁有多達200萬會員，遍布大江南北，累計「吸金」130億元人民幣。但該平台剛於6月底爆雷，會員們突然發現無法「出金」。最過分的是，「鑫慷嘉」創辦人黃鑫還在會員微信群組留下一段話：「同志們好！我是黃先生。我已經在國外了。每個人的智商與他們的財富是相匹配的。因為你們的財富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬於符合你們智商的財富，希望你們能感謝我。感恩我。銘記這次的我賜給你們的教訓。」
表面看來，今次事件屬於典型的層壓式龐氏騙局，近年來可說屢見不鮮。舉例說，在該「雞棚」搭起的初期，不少會員都表示真的能提取回報，他們遂介紹更多親友入會，一傳十、十傳百，令這個「棚」愈搭愈大。到最後，等到時機成熟，主事的騙徒便磨刀宰羊，一次過捲款逃之夭夭。
然而，相較於同類型騙局，「鑫慷嘉」還有一個新穎之處，就是使用USDT（目前全球市佔率最高的美元穩定幣）為投資單位，要求所有會員在「入金」前先把人民幣兌為USDT；同時，該平台的內部計價、利潤回報及「出金」同樣以USDT為單位。
值得留意，儘管內地當局自2021年起已禁止所有加密貨幣交易，穩定幣亦不例外，但一個散戶若只是把小額資金兌為USDT，總能找到門路，不容易引起監管部門注意。再者，「鑫慷嘉」亦會為會員們介紹可用的USDT兌換平台。
對「鑫慷嘉」來說，全面使用USDT至少有三大好處。首先，這讓該平台再添一層賣點，令會員們覺得自己正在使用美元進行投資。此外，「鑫慷嘉」直接收到大量會員以USDT「入金」，能夠集腋成裘，毋須自行把巨額人民幣兌換，有助避免監管部門警覺。同時，鑑於USDT本身在國際上自由流通，該平台輕易可把資金調到世界任何地方，令執法當局難以追查。
以今次事情為例，據區塊鏈資料顯示，在6月26日「鑫慷嘉」爆雷前夕，該平台把18億枚USDT（相當於18億美元或129億元人民幣）分為12批次，轉移到3個新地址。基於USDT作為加密貨幣之去中心化特色，這筆巨款只要透過暗網再洗幾次，便能變成「白錢」，可以在市場上自由調配及使用。
監管機構必須道高一丈
作為比較，內地以往的同類騙局使用人民幣為單位，騙徒即使呃到百億元巨款，仍須費盡思量把這筆錢調到海外才算大功告成，在走資過程中亦更容易引起當局察覺以致事敗。相反，「鑫慷嘉」使用USDT為單位，走資無疑簡單得多，只需在加密錢包按幾個鍵，一秒之間便搞掂，這在某程度上也令騙案更容易成功。
「鑫慷嘉」事件亦再一次證明，最擅長快速學習新興事物的其中一種人可能是騙子，皆因他們只要快人一步便可望賺取巨利。無論如何，隨着「魔高一尺」，監管當局有必要「道高一丈」。各地政府致力推廣穩定幣固然不甘後人，但在監管方面也必須追上形勢，包括加強制度防範及教育宣傳，在發展和安全之間取得平衡，方能避免穩定幣市場淪為罪惡溫床。
來源：
沒有留言:
發佈留言